Anti-Fraud/AML Manager

Ми шукаємо Anti-Fraud & AML Manager, який відповідатиме за побудову та розвиток системи протидії шахрайству, фінансовим зловживанням і AML-ризикам в онлайн-казино.

Для нас Anti-Fraud & AML — це не лише перевірка документів або окремих підозрілих транзакцій. Завдання цієї ролі — системно виявляти ризикову поведінку, запобігати фінансовим втратам, розслідувати складні кейси та будувати контроль, пропорційний реальному ризику гравця.

Ми шукаємо спеціаліста, який здатний дивитися на ризик комплексно: аналізувати поведінку користувача, транзакційну активність, KYC-дані, зв'язки між акаунтами та інші сигнали, знаходити закономірності й перетворювати їх на конкретні правила, сценарії моніторингу та управлінські рішення.

Це роль із високим рівнем самостійності: потрібно не лише працювати з уже відомими кейсами, а й самостійно знаходити нові fraud- та AML-патерни, оцінювати їхній вплив і впроваджувати механізми протидії.

Основні задачі

• Провести аудит чинних Anti-Fraud та AML-процесів, правил, інструментів і контрольних точок та визначити ключові зони ризику.
• Побудувати та підтримувати risk-based модель оцінки гравців на основі транзакційної активності, поведінкових сигналів, KYC-даних та інших релевантних факторів ризику.
• Виявляти та розслідувати multi-accounting, bonus abuse, account takeover, identity fraud, використання чужих платіжних засобів, collusion та інші fraud-сценарії, включно з пошуком зв’язків між акаунтами, пристроями та платіжними інструментами.
• Здійснювати AML та transaction monitoring, виявляти нетипову або підозрілу активність і проводити поглиблений аналіз ризикових кейсів.
• Розробляти та вдосконалювати fraud rules, AML-сценарії, risk indicators, scoring та тригери, визначаючи, які кейси можуть оброблятися автоматично, а які потребують manual review або escalation.
• Аналізувати ефективність risk rules, включно з false positive / false negative, та оптимізувати систему контролю без створення зайвих обмежень для добросовісних гравців.
• Документувати результати розслідувань та підтримувати case history, decision matrix, стандарти перевірок і правила ескалації.
• Визначити та контролювати ключові метрики напряму: Fraud Loss Rate, Chargeback/Fraud Rate, Manual Review Rate, False Positive Rate, KYC/EDD Completion та інші релевантні показники.
• Аналізувати нові fraud- та AML-патерни, причини фінансових втрат і зміни поведінки користувачів та на основі даних впроваджувати зміни до системи контролю.

• Взаємодіяти з Payments, Support, VIP, Product та іншими командами у складних Anti-Fraud та AML-кейсах.

   

Що для нас важливо

• Досвід роботи в Anti-Fraud, Fraud Prevention, AML, Risk або Financial Crime від 3 років.
• Практичний досвід у iGaming / Gambling / Betting; релевантний досвід у FinTech або іншому high-risk digital-продукті також може розглядатися.
• Глибоке розуміння основних fraud-сценаріїв у gambling: multi-accounting, bonus abuse, account takeover, identity fraud, payment fraud, collusion та використання third-party payment methods.
• Досвід роботи з KYC / identity verification системами: Sumsub, Shufti Pro, Veriff, Onfido або аналогами.
• Досвід проведення складних fraud- та AML-розслідувань і прийняття рішень на основі сукупності ризикових сигналів.
• Вміння створювати та оптимізувати risk rules, сценарії моніторингу, scoring-моделі та decision logic.
• Сильні аналітичні навички: вміння працювати з великим обсягом сигналів, знаходити зв'язки, аномалії та першопричини проблем.
• Здатність приймати аргументовані рішення в ситуаціях, де немає одного очевидного fraud-сигналу.
• Вміння чітко документувати результати розслідувань і пояснювати логіку прийнятого рішення.

• Високий рівень самостійності та відповідальності за результат Anti-Fraud & AML напряму.

   

Що ми пропонуємо

• Можливість побудувати та систематизувати Anti-Fraud & AML напрям і безпосередньо впливати на його архітектуру.
• Високий рівень автономності у виборі підходів, правил, інструментів та пріоритетів.
• Можливість впроваджувати власні гіпотези та бачити їхній реальний вплив на fraud losses і якість контролю.
• Роботу з реальним міжнародним iGaming-продуктом та великим обсягом транзакційних і поведінкових даних.
• Пряму взаємодію з Payments, Product, Support, VIP та іншими командами.
• Прозору комунікацію та роботу без зайвого мікроменеджменту.
• Повністю віддалений формат роботи.
• Full-time зайнятість із гнучкою організацією робочого часу.
• Конкурентну заробітну плату за результатами співбесіди.
• Оплачувану відпустку, лікарняні та святкові дні.
• Компенсацію навчання, спортивних занять і медичних витрат.
• Щорічний Performance Review із переглядом компенсації.
• Корпоративні активності та внутрішні програми розвитку.