AML-спеціаліст (Senior / Middle+)

Про компанію

Ми — міжнародний fintech-холдинг, який створює власну платіжну інфраструктуру для найбільших представників high-risk індустрії.

Наш флагманський продукт — сучасна PSP-платформа, що забезпечує обробку міжнародних платежів для клієнтів зі сфер iGaming, Forex, Crypto та інших високонавантажених онлайн-бізнесів. Окрім цього, ми розвиваємо власні напрями у сфері card issuing, white-label платіжних рішень, криптоінфраструктури та цифрових фінансових сервісів.

Компанія продовжує активно масштабуватися, розширюючи географію присутності, розвиваючи нові продукти та посилюючи технологічну експертизу.

Ми цінуємо самостійність, високий рівень ownership та швидкість прийняття рішень. Тут кожен спеціаліст безпосередньо впливає на розвиток продукту, архітектуру рішень та побудову міжнародної платіжної екосистеми.

Про роль

Шукаємо AML-спеціаліста, який візьме на себе AML/KYC-контроль клієнтів та операцій нашої платформи й стане повноцінною частиною команди комплаєнсу та ризиків.

Це не позиція для формального «спеціаліста за буквою регламенту». Нам важлива людина, яка чудово знає вимоги AML/CFT та KYC, але вміє гнучко застосовувати їх в інтересах бізнесу — пропонувати рішення, які відповідають вимогам регулятора й водночас не гальмують зростання компанії.

Роль передбачає високу залученість у суміжні процеси — комплаєнс, ризики, чарджбеки — а не роботу в межах вузької зони відповідальності.

Позиція підпорядковується безпосередньо CEO; у прямому підпорядкуванні — AML-офіцер.

Основні завдання

• Проводити KYC/KYB-перевірки фізичних та юридичних осіб, первинну й періодичну верифікацію клієнтів.
• Аналізувати транзакції та поведінку клієнтів на предмет підозрілої активності, аномалій, ознак шахрайства та зловживань.
• Запитувати й аналізувати підтверджувальні документи (Source of Funds, Source of Wealth тощо).
• Досліджувати історію транзакцій, платіжні потоки та взаємозв’язки між операціями; порівнювати заявлену мету використання сервісу з фактичною поведінкою клієнта.
• Приймати рішення щодо кейсів у межах своїх повноважень або ескалювати їх старшим спеціалістам; вести повну та коректну документацію щодо кожного кейсу.
• Координувати роботу AML-офіцера, забезпечувати якість і послідовність рішень щодо кейсів.
• Взаємодіяти зі службою підтримки, Risk, Compliance та іншими підрозділами; брати участь в актуалізації внутрішніх процедур і бази знань.
• Долучатися до суміжних напрямів — Compliance, Risk, Chargebacks — та адаптувати процеси під бізнес-завдання, а не навпаки.
• Дотримуватися вимог внутрішніх політик та нормативних вимог AML/CFT.

Вимоги

• Розуміння принципів AML/CFT та KYC, досвід проведення Customer Due Diligence (CDD).
• Досвід роботи із санкційними списками, PEP, adverse media.
• Навички аналізу транзакцій та оцінки ризиків.
• Досвід роботи з AML/KYC-регулюванням у юрисдикціях ЄС, Канади та/або Швейцарії.
• Від 2–3 років досвіду в AML/KYC або суміжних напрямах (також розглядаємо кандидатів від 1 року досвіду на рівень Junior+).
• Досвід роботи в банках, платіжних системах, електронних грошах, fintech, криптобіржах/криптопроєктах, PSP/EMI, компаніях, що надають фінансові послуги, або у compliance-консалтингу.
• Англійська мова не нижче Intermediate (B1–B2).
• Вища освіта: фінанси, економіка, юриспруденція, інформаційна безпека, міжнародні відносини або суміжні спеціальності.
• Гнучкість мислення, прагматичний підхід до комплаєнсу, проактивність та готовність виходити за межі формальної зони відповідальності.

Буде перевагою

• Досвід роботи із Sumsub, Ondato, FireBlocks або аналогічними рішеннями.
• Досвід роботи у криптовалютній індустрії або fintech.
• Знання вимог FATF, європейського AML-регулювання та міжнародної практики.
• Досвід у суміжних функціях — Compliance, Risk, Chargebacks.

Що ми пропонуємо

• Повністю віддалений формат роботи, без релокації.
• Роботу в міжнародному fintech-холдингу з власною PSP-платформою та продуктовою лінійкою, що активно розвивається (card issuing, white-label, криптоінфраструктура).
• Високий рівень автономності: можливість безпосередньо впливати на те, як побудований AML/комплаєнс-контроль на платформі, що зростає.
• Масштабні міжнародні проєкти та роботу з клієнтами з high-risk індустрій (iGaming, Forex, Crypto).
• Швидкі процеси прийняття рішень та мінімум бюрократії.